汤唯也中招的电信诈骗为何屡禁不绝

郝天祖

汤唯也中招的电信诈骗为何屡禁不绝

临近春节，骗子们“辛勤”工作，汤唯也中招了。1月12日，上海警方证实内地知名女艺人汤唯，在上海遭遇电信诈骗，被骗走21万人民币。就在这几日，媒体密集曝光电信诈骗案例，银行工作人员为了劝阻事主，不惜切断ATM机电源、关店门阻止他们汇款。为什么电信诈骗在中国就屡禁不绝呢？
电信诈骗作为舶来品，进入中国大陆后屡禁不绝

电信诈骗肇始于台湾，2000年前后传入大陆

电信诈骗，最早于上世纪90年代在台湾出现，最初主要通过传递虚假的“刮刮卡”、**等中奖信息的形式作案，当时的诈骗手段较为简单，作案范围也相对狭窄，主要在台湾本地进行。
进入2000年以后，为了改善两岸通信条件，台湾移动电话业开始在福建建立信号台，进而方便了两岸人们的通信。同时，这也为台湾电信诈骗犯罪团伙开辟了新的诈骗路线，他们纷纷将诈骗基地转移至福建，从福建向台湾岛内的人实施诈骗。

温州警方缴获的电信诈骗团伙所用电话卡
自2003年开始，台湾反诈骗呼声越来越强烈，加之台湾当局开始加大对电信诈骗的打击力度，使得台湾的诈骗市场空间越来越小。因此，电信诈骗也顺势调转方向瞄准大陆。泉州安溪就曾发展成此类犯罪的大本营，亚洲最繁忙的基站即坐落于此地的魁斗镇；2005年左右，电信诈骗逐渐向中国其他经济发达省份渗透，之后迅速在全国范围内蔓延。
“改良”后的电信诈骗，呈现典型的集团化和职业化特征

所谓电信诈骗，学界也没有给出定义，一般是指犯罪分子通过电话、网络和短信的方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人转账的行为。总之，就是通过通信方式，向你传递一个欺骗性谎言，假借为你获利、止损，或以亲朋身份寻求帮助，博取信任，骗取钱财。
这些年来，电信诈骗手法不断翻新，利用社保、邮局、公检法、银行、医院、计生、老师等名义，以及假借“中国好声音”、“天天向上”、“快乐大本营”等热门电视节目工作人员的身份，实施有针对性诈骗的行为屡见不鲜。
电信诈骗团伙成员之间按照公司化运作，分工明确，互不交叉。一般有五个层次的人员：一是境外核心人员。据统计多为台湾籍，此类人员负责编制诈骗模板；准备作案所需的器材设备、银行卡；从内地物色、招募“接线员”，并将“接线员”带到诈骗场所培训和管理。
二是技术支撑人员。一般由核心人员从网络招募，或经圈内人员介绍加入。他们负责通过互联网，远程为诈骗团伙安装并维护VOIP(网络电话）软件和“透传软件”，并保证诈骗团伙的电话能顺利接入内地的电话网络。
三是专业拆账人员。在核心人员指挥下，将全部赃款拆分——若在境内取款，一般拆解为单笔2万元以下（方便在ATM机上取出），以确保能在一天内转移全部赃款。
四是取款人员，也称为“车手”。车手一般事先潜入各地待命，拆账完成接到取款指令后，迅速持银行卡到ATM机取钱，最后赃款会流入地下钱庄。
五是关联作案人员。大量的不以团伙成员真实身份注册、与犯罪团伙毫无身份关联的银行卡，是诈骗成功的保障，也是每个电信诈骗团伙必备的犯罪工具。电信诈骗团伙这一“刚性需求”，近年来逐渐催生了专门提供银行卡的公司，这些公司通过各种合法或非法渠道获得大量银行卡，通过地下渠道贩卖给诈骗团伙。
中国大陆虽然不断打击电信诈骗，但收效甚微，近几年有愈演愈烈趋势

2010年，公安部组织3000余名警力，协同台湾警方联手摧毁特大电信诈骗犯罪网络群，捣毁诈骗窝点及地下洗钱场所124处，仅长沙就出动警力2000人，抓获台湾籍嫌疑人近200名，捣毁窝点22个。
类似这样的集中打击，在2011年也有不少，但是效果如何呢？根据广东市公安局的一份文件披露，2012年，全国电信诈骗案件共17万余起,造成损失80多亿元。比2011年10万余起40多亿元分别上升70%、100%。电信诈骗近年来已经呈现猖獗之势。就在今年1月6日，广州市公安局曾通报了两起特大电信诈骗案，两位受害人分别被骗走2700余万元和485万元。

我国公安对打击电信诈骗不能说不重视
事与愿违的背后，和我国电信行业快速的发展分不开。截止2012年，全国电话用户达到13.9亿户,电信业务收入完成10762.9亿元。以此为载体的电信诈骗，也繁荣昌盛。
电信诈骗难根治，关键在于改号电话等通讯手段极具迷惑性

受骗人防范意识淡薄、公安机关打击难度大、取证难，都不是诈骗顽疾难除主因

谈及电信诈骗受害者，很多人第一反应就是他们“笨”，不然也不会上当。根据武汉警方对2013年下半年发生的电信诈骗案件分析，武汉发生的20万元以上电信诈骗案受害人中，55岁以上的老年人比例最大，占78%。老年人防范诈骗意识淡薄，所以更容易受骗。
谈及电信诈骗的办案难度，公安也是一肚子苦水。“由于电信诈骗属于‘非接触式’犯罪，环环相扣，很难留下诈骗的确凿痕迹，又跨境，为警方办案带来困难。”上海经侦总队副总队长杨维根介绍，“另一面，由于电信诈骗不受地域和空间限制，使得发现、跟踪和抓捕有很大难度，破案成本非常高。”所以有人说，公安打击不力是电信诈骗猖獗的主要原因。
实际上，这些都不是电信诈骗难根治的主因。老年人防范意识淡薄、公安机关办案难度大，都是让电信诈骗变得更容易的原因，但不是造成电信诈骗的原因。电信诈骗难根治，主要原因要从电信诈骗的渠道上去找。
改号电话、垃圾短信成为电信诈骗最主要渠道

先看一起案例。项先生是浙江台州人，一直在杭州笕桥做服饰生意。2012年11月20日，项先生接到电话，一名自称是福州市社保局工作人员的人对他说：“你的社保卡在福州违规使用，已经被警方冻结。等会儿会有相关民警与你联系。”项先生回想了一下，自己从来没有在外地看过病，这肯定是骗子。 但过了几分钟，他办公室的电话再次响起：“我是福州市公安局的民警张某，你不但社保卡有问题，银行卡也有问题。一个贩毒集团打了250万到你的账号上，你已经涉嫌洗黑钱，如果你要洗脱罪名，必须接受审核。”这时“张警官”再次说道：“你如果不相信我们是公安的话，可以用手机打114查询。”
这个时候，项先生一边接听对方的电话，一边根据来电显示的号码，拿起手机拨打了福州的114。果然，114工作人员回复说，这是福州市公安局的电话。这下项先生相信了对方，赶紧向“张警官”求助。“张警官”很镇定：“你不要急，我帮你把电话转到福州市检察院高检察长那里，要不你问问他，看有什么解决的办法。”随后，电话转到了“高检察长”那里，“检察长”说，“解决的办法只有一个，你把账户里所有的钱先全部转到我们的安全账户，由我们进行鉴别，看你的每一笔钱是否合法。” 为了证明自己的清白，当天下午，项先生通过网银，将399万元分6次汇到了几个账户里。
在项先生完成网上转账后，对方立即通过韩国、日本、台湾3处的网络，将399万元从网上转账到447个银行账号中，且都在台北取款。1个小时内，所有钱被取完。或许你会觉得这样的骗术太拙劣，但是问题来了，在当天项先生接的电话中，来电显示的对方号码为0059187557705（87557705为福州市公安局总机号码），项先生通过0591114（0591是福建福州区号）查询，结果该号码确为福州市公安局总机，这是怎么做到的？
实际上，犯罪嫌疑人使用的是“透传”线路，可以实现任意改号。因此，在受害人电话上显示的号码是已经修改好的号码，只是在区号前面多了一个0。所谓透传线路，最早是为配合特殊部门工作，对号码进行保密。目前，这项技术由国内主要通信运营商掌控，主要是为了方便部分单位进行信息群发使用。而电信运营商为牟取利益，将透传线路以高于普通线路两倍以上的价格，租用给多个二级服务商，二级服务商又将该线路租用给更多的三级服务商。在大部分电信诈骗案当中，犯罪嫌疑人就是租用三级服务商手中的透传线路进行诈骗的。
这种用改号方式进行电信诈骗的案例还有很多，有些和我们密切相关。现在春运火车票一票难求，一些买不到票的，只能在网上搜索黄牛信息。当你联系上一个票贩子，问是否有回老家的车票时，他告诉你有（这个时候已经掌握你的电话号码），很多时候因为有事离不开，我们又只能拜托亲朋好友帮我们跑一趟，拜托的人到了约定地点肯定还要再打电话给黄牛（他又掌握了你朋友的号码）。现在，假黄牛真诈骗者就用改号的方式，冒充你的朋友给你发一条短信，让迅速打钱到某个账户，你一看是朋友的号码，又是你拜托他去买的票，自然毫不犹豫打钱过去。
公安部五局，2012年曾公布过一个数据，“近年发生的电信诈骗案中，使用改号电话作案的占90%以上，电信诈骗团伙99%在国外，租用国内通信部门的信道后，通过国内某一城市端口落地，再跳过多个基站接入受害人所在城市。”
不仅如此，在诈骗短信方面,电信诈骗团伙也都是依托电信运营商所搭建的平台,其中存在多层代理、层层转包的问题。群发垃圾短信、诈骗短信，已经成为各运营商创收的重要来源。“去年某手机系统安全软件累计为2.2亿用户拦截垃圾短信712亿条,其中欺诈类、违法类短信占54%。”

我们每个人都或多或少收到过类似短信
公安部曾向工信部了解,境外改号电话的识别、拦截，诈骗短信、垃圾短信的封堵、过滤,技术上是可行的。但目前的实际情况是不可行的，这背后的利益方显然是三大国有通信企业。
个人信息泄露是电信诈骗的帮凶

诈骗案件，有七成以上与公民信息泄露有关

2012年12月11日，秦皇岛市抚宁县公安局刑侦大队在对当地一个临时搭建房屋例行检查时发现，犯罪嫌疑人赵某伙同邢某等15人，在这家出租房内通过架设虚假电话号码，以北京电视购物中心回馈物品为名，骗取被害人邮寄费、包装费、广告拓展费。据犯罪嫌疑人赵某交代，他通过网络购买个人信息，每个从两分到两毛不等。根据公民准确的个人信息，给机主打电话以取得信任，继而实施诈骗行为。
据福建省厦门市同安区人民法院刑庭庭长李昌明统计，诈骗案件，有七成以上与公民信息泄露有关。湖南公安机关日前查获了一家非法调查公司，名字相当唬人，叫做“中国资源部”。该公司收集的公民信息更是惊人，初步估计总量超过1.5亿条。其中一个名为“浙江富豪20万”的数据包内，详细列出了富豪们的家产、手机号、住址等，隐私一览无余。
结语
不管电信诈骗手法怎么变，都离不开在终端(ATM机、银行)汇款，只要是涉及转账、汇款，都要先冷静下来，听听别人的劝。